legea AML

Noua lege AML este implementată în legislația jocurilor de noroc

roulette
Dorindu-și să aibă o legislație care să se alinieze cât mai bine cu normele Uniunii Europene  și să ofere fiecărui cetățean al statului siguranță și încredere, România a adoptat o nouă lege, ce vizează împiedicarea redirecționării banilor către scopuri ilegale. Legea AML în noua sa variantă a fost publicată în Monitorul Oficial pe 18 iulie 2019. Aceasta transpune prevederile Directivei Parlamentului European privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului.

Impactul legii este resimțit în zona jocurilor de noroc, domeniu ce va fi în continuare monitorizat de ONJN – Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc. Astfel, aspectul principal pe care deținătorii companiilor de gambling îl au în vedere este modul în care legea AML se va intersecta cu prevederile GDPR. Așa cum deja se știe, politica GDPR a fost introdusă pe plan internațional tocmai pentru a garanta confidențialitatea datelor personale, acestea putând fi colectate doar cu acordul utilizatorilor. De asemenea, prin GDPR se interzice companiilor ce colectează date să le utilizeze altfel decât s-a prevăzut în acordul dat de către utilizatori.

ONJN trebuie, prin urmare, să asigure totodată respectarea noii legi și a acordului GDPR, colaborând în mod cât mai transparent cu companiile de gambling de pe teritoriul României.

Care sunt atribuțiile ONJN în România

Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc, pe scurt ONJN, este o instituție aflată ȋn subordinea Guvernului României, ce o finanțează de la bugetul de stat. Scopul său principal este același, încă de la înființarea sa din anul 2013: gestionarea activităților din domeniul jocurilor de noroc.

Având în vedere faptul că România deține, ca multe alte țări europene, o rețea vastă de cazinouri, a căror activitate se desfășoară la sediile fizice sau online, s-a simțit nevoia ca o instituție unică să fie responsabilă de buna funcționare a acestora. ONJN se ocupă de autorizarea și monitorizarea jocurilor de noroc, realizând frecvent și activități de control. Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc are în evidență atât cazinourile fizice, cât și pe cele online, reglementând ambele categorii. Prin autorizarea și monitorizarea operatorilor locali și a celor online, care operează pe piața românească, Oficiul are în vedere aspecte importante precum:

  • implementarea corectă a principiilor legate de jocul responsabil
  • protecția consumatorilor care participă la jocurile de noroc
  • stoparea oricărei activități ilegale ce ar putea afecta securitatea publică
  • împiedicarea fraudelor în domeniul jocurilor de noroc
  • împiedicarea furturilor de identitate
  • stoparea oricărei tentative de spălare a banilor

Ce prevede legea AML

Pentru necunoscători, AML poate fi un termen vag, însă sensul său este unul foarte simplu: Anti Money Laundring, în traducere Împotriva Spălării de Bani. Legea AML vizează un set bine definit de reglementări și proceduri legale, ce au ca scop stoparea și împiedicarea oricărei practici ce ar putea genera venituri ilegale.

Prin această lege se urmărește eliminarea activităților din zona evaziunii fiscale, a corupției fondurilor publice și a manipulării pieței, precum și a comerțului cu bunuri ilegale. Reglementările legii impun instituțiilor financiare să prevină orice posibilitate prin care acestea sau clienții acestora ar putea avea legături cu spălarea banilor.

Era firesc deci ca legea să își întindă raza de acțiune și asupra unui domeniu tot mai popular în țara noastră, cel al jocurilor de noroc. Având în vedere faptul că atât cazinourile fizice, cât și cele online sunt generatoare de profit și că numărul utilizatorilor și câștigătorilor este considerabil, statul dorește să se asigure că toate procedurile din spate sunt transparente și nu pot genera spălare de bani sau alte activități care ar prejudicia statul sau consumatorii.

Ce reguli au de respectat cazinourile

Legea împotriva spălării banilor vine cu anumite prevederi, de care orice cazino din România trebuie să țină cont. Cel mai probabil, acestea nu vor reprezenta o problemă, având în vedere faptul că erau deja luate în considerare până acum atât de cazinouri, cât și de Oficiul Național pentru Jocuri de noroc:

  • Operatorii de jocuri de noroc au obligația legală de a monitoriza tentativele de joc cu bani dobândiți ilegal, fiind obligați să raporteze autorităților orice caz care se încadrează în această categorie
  • Companiile de gambling trebuie să solicite datele clienților săi, precum și un act de identitate. Acestea nu vor fi folosite în alt scop decât verificarea legalității sumelor jucate, în cazul în care există vreo suspiciune
  • Angajații operatorilor de jocuri de noroc trebuie să fie bine instruiți, să cunoască legea și să poată astfel identifica și sesiza orice tentativă de utilizare a banilor cu proveniență ilegală
  • Operatorii de jocuri trebuie nu doar să monitorizeze tranzacțiile, ci și să păstreze istoricul acestora, pentru eventualitatea în care ar fi necesare în cadrul unei anchete a statului român
  • În cazul în care se constată activități ilegale, iar un jucător încalcă legea, încercând să utilizeze spălarea banilor în cadrul jocurilor de noroc, operatorul are obligația de a-i bloca automat contul și accesul la fonduri

Prin aceste acțiuni, companiile de gambling din România se asigură nu doar că funcționează conform legislației, ci și că oferă jucătorilor din țara noastră un mediu sigur și bine reglementat, în care banii se câștigă în mod legal și toate tranzacțiile se realizează fără suspiciuni.

Prevederile noii legi vor fi cu siguranță bine analizate de toți operatorii care își desfășoară activitatea pe teritoriul țării, împreună cu autoritățile de la Oficiul Național pentru Jocuri, astfel încât legea să fie bine înțeleasă și aplicată, fără a aduce niciun prejudiciu. Totodată, drepturile jucătorilor vor fi respectate, conform politicii GDPR, atâta timp cât aceștia nu se angrenează în activități la limita legii.

Legea pare să fie în final un câștig pentru toate cele trei părți, care vor resimți efectele pozitive ale prevederilor sale. Pentru stat, această lege reprezintă un pas înainte și o ocazie de a se asigura că un domeniu important în România este bine reglementat. Pentru companiile de gambling este o oportunitate de a-și reafirma transparența și de a oferi jucătorilor un mediu sigur. Pentru consumatori, legea aduce o garanție în plus, asigurându-i de faptul că participă la jocuri sută la sută legale, într-un sistem bazat pe reguli bine puse la punct și respectate.

Citește și articolele despre: